Türkiye Bankalar Birliği, POS Cihazları, Banka Kartları veya Kredi Kartlarının amaç dışı kullanım hallerinin belirlenmesi ve yaptırımlara ilişkin yazılı bir açıklama yaptı.
TBB'den yapılan açıklamada şöyle denildi:
"Bankalar tarafından, mal ve hizmet satışı yapan iş yerlerine tahsis edilen POS cihazları ile banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanılması suretiyle gerçekleştirilen muvazaalı işlemlerin (fiktif işlem) önlenmesi amacıyla mesleki tanzim kararı alınmıştır.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun uygun görüşü alınan, Türkiye Bankalar Birliği ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği
kararlarına göre aşağıda tanımlanan şartlardan herhangi birinin oluşması durumunda fiktif işlem gerçekleştirmiş sayılacaktır:
1. Bu konuda kesinleşmiş bir yargı kararının bulunması,
2. Bu konuda kamu kurum ve kuruluşları tarafından verilmiş ve kesinleşmiş bir idari kararın varlığı,
3. Türkiye Bankalar Birliği ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği Fiktif İşlem Değerlendirme Komitesi tarafından tespit edilecek işlemler.
Bankalar
1. Fiktif işlem bildirimini takiben en geç yedi gün içinde ilgili işyerleri ile olan sözleşmesel ilişkilerini fesih ihbarında bulunarak sona erdirmek ve bu işyerlerine tahsis ettikleri POS terminallerini aynı süre içerisinde işleme kapatmak,
2. Ayrıca bu üye işyerleriyle bir yıl süre ile üye işyeri anlaşması yapmamak,
3. Anılan eylemin fiktif işlem kararı tarihinden itibaren beş yıl içinde tekrarlanması halinde yukarıda belirtilen bir yıllık süreyi üç yıl olarak uygulamak ile yükümlü olacaklardır."