BİREYSEL emeklilik sistemine giren katılımcıların sadece yüzde 33’ünün, sistemin en önemli avantajı olan vergi teşvikinden yararlanması, emeklilik şirketlerini bile şaşırttı. Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) tarafından yayınlanan "Bireysel Emeklilik Gelişim Raporu"na göre, 2009 yılının Mart ayında sisteme katılanlar arasında yapılan araştırmada, vergi avantajının bilinilirliğinin düşük düzeyde olduğu ortaya çıktı. Bireysel olarak sisteme giren katılımcıların sadece yüzde 33’ü vergi avantajından yararlanırken, kurumsal katılımlarda bu oranın yüzde 54’e ulaştığının belirtildiği raporda, "Vergi avantajının kullanılmama nedenlerine bakıldığında ise, bireysel katılımcıların yüzde 56’lık bölümünün avantajdan haberdar olmadığı, nasıl kullanılacağını bilmediği ve kullanmaya gerek görmediği ortaya çıkıyor. Bu oran, gruba bağlı olarak sisteme giren katılımcılarda yüzde 40’ı buluyor" deniyor. 35 bin 677 TL’lik fon Raporda; bireysel emeklilik sistemine katkı payı ödeme aşamasında sağlanan vergi teşviği sayesinde, kişilerin yatırdıkları katkıları vergi matrahından indirebildiğine, böylece daha az vergi vermek suretiyle, net kazançlarında artış elde ettiklerine dikkat çekilerek, şu bilgilere veriliyor: "Örneğin, emeklilik fonlarında yıllık ortalama yüzde 4 reel getiri elde eden bir kişi, hayatı boyunca ortalama yüzde 25 vergi teşviği sağladığı varsayımı ile 20 yıl sonunda emekli olduğunda, stopaj kesintisinden sonra 35 bin 677 TL’lik bir fon büyüklüğüne ulaşıyor. Bu sürede elde ettiği vergi teşviğinin bugünkü değeri de 7 bin 289 TL oluyor." Yüzde 30 getiri garantisi Öte yandan emeklilik şirketi yöneticileri, özellikle son dönemde faizlerin düşmesi ile birlikte bireysel emeklilik sisteminde vergi teşviğinin daha da avantajlı hale geldiğini söylüyor. Faizler yüzde 10’lar seviyesindeyken vergi avantajının yüzde 25-30’larda olduğuna değinin şirket yöneticileri, "Bireysel emeklilik sistemi ise daha en başta yüzde 30’a kadar çıkan bir getiri avantajı sunuyor." Sistemden 368 kişi emekli EGM’nin raporuna göre bireysel emeklilik sistemi, 2008’de 312 kişiyi emekli etti. Sistem ilk uygulamaya girdiğinde, birikimli hayat sigortası sahiplerine tanınan, bireysel emeklilik sistemine geçme hakkı çerçevesinde; 2008 sonu itibariyle, 312 kişi sistemden emekli oldu. 2007’de ise 56 kişi emekliliğe hak kazanmıştı. 2007 yılında emekli olan 56 kişi, sisteme yatırdıkları toplam 2 milyon TL katkı payı karşılığında 3.5 milyon TL’ye yakın net getiri elde etti. 2008’de emekli olan 312 kişi ise yatırdıkları 7 milyon TL karşılığında, 9.5 milyon TL’ye getiri sağladı. 5.5 milyar ödemeye 6.4 milyar birikim RAPORA göre geçen yıl bireysel emeklilik sistemine katılan 1 milyon 746 bin kişi, toplam 5.5 milyar TL katkı payı ödedi, karşılığında 6.4 milyar TL birikim elde etti. Ödenen aylık ortalama düzenli katkı payı tutarı 114 TL. Yine 2008’de sisteme giren katılımcıların ödediği 5.5 milyar TL katkı payından, bireysel emeklilik şirketleri toplam 183 milyon TL yönetim gideri kesti. Emeklilik fonları yüzde 40 büyüdü 2008 yılında bireysel emeklilik sistemi yüzde 40 büyüyerek, 6.3 milyar TL toplam net varlık değerine ulaştı. EGM tarafından yayınlanan rapora göre 2008 yılında yatırım fonlarının toplam net varlık değeri 23.3 milyar TL olurken, henüz 5 yıllık mazisi bulunan emeklilik fonlarının net varlık değeri ise 6.3 milyar TL’ye ulaştı.