Yazdır
FINANSINGUNDEMI.COM - DIŞ HABERLER SERVİSİ
Piyasalarda alım satım yaparak kazanç elde etmeyi hedefleyen yatırımcılar, kazanma becerisinin 100 dolar için de 100 bin dolar için de aynı olduğunu anlamakta güçlük çeker.
Finansingundemi.com’un derlediği bilgilere göre, piyasalarda alım satım yaparak yatırım sermayenizi büyütmek, ancak ‘bileşik faiz’ etkisiyle mümkündür.
Beceriyle şans karıştırılmamalı
Japon yatırımcı ve yazar Yumi Sakura’nın yatırım sermayesinin nasıl büyütülebileceğine odaklı flood’u, bazı yanlış anlaşılmaların yanında, ‘bileşik faiz’in önemine de vurgu yapıyor. Sakura, yatırım yaparak piyasalarda kazanılan para miktarının, yatırımcıların alım satım becerilerini birebir yansıtmadığının altını çiziyor.
Kumar benzeri işlemlerle büyük riskler alan ve şans eseri büyük paralar kazanan biri herkes tarafından “Çok fazla kazandın” diyerek övülebilir ancak bu bir beceri değil, şanstır. Ne yazık ki, kazanılan bu para, piyasa tarafından kolayca geri alınacaktır.
İşlem yaparken yapmanız gereken şey, tek bir işlemde ne kadar kazandığınız değil, bir tutarlılık sergileyerek istikrarlı şekilde kazanmaktır. Bu sayede elde edilen avantaj, ‘bileşik etki’yle birlikte katlanacak ve sermayeniz otomatik olarak büyüyecektir.
İşlem başına yüzde 1 risk
Örneğin, bir yatırımcı olarak işlem başına yüzde 1 oranında risk aldığınızı varsayalım. Bu para yönetimi sıkı bir şekilde uygulandığı sürece, her zaman mevcut sermayenizin yüzde 1'ini riske atarsınız; bu nedenle art arda kayıplar yaşarsanız ve sermayeniz azalırsa, 'azalan sermayenin’ yüzde 1 riskiyle işlem yapmak durumunda kalırsınız. Bu da, işlem başına pozisyon boyutunuzun doğal olarak azalacağı anlamına gelir.
Bazı yatırımcılar yüzde 1 riskle 100 kayıptan sonra iflas edeceğini düşünür ancak bu yanlıştır. Bunun nedeni, riskin her zaman o andaki sermayenin ‘yüzde 1’i' olarak hesaplanmasıdır.
Tersine bir durum ise oldukça şaşırtıcı sonuçlar doğurur. Buna göre, sermayeniz artarsa, bu artan sermayenin yüzde 1'ini riske atarsınız; bu nedenle işlem başına pozisyon boyutunuz doğal olarak artar. İşte bunun adı ‘bileşik faiz'dir.
Bileşik faiz
Bu aynı zamanda, yatırım sisteminizi uzun vadede güvenli bir şekilde çalıştırmak için işlem başına riski ‘yüzde olarak yönetme’ şeklidir. Ancak bu aynı zamanda iflas etmeden büyük işlem örnekleri toplamak için de bir güvenlik önlemi anlamına gelir. Bu durumda, eğer sisteminiz pozitif beklentiye sahipse, bileşik faizin kademeli olarak artan sermayeniz üzerinde çalışmasına izin vermiş olursunuz.
Örneğin, işlem başına yüzde 1 risk, 2:1’lik risk-ödül oranı ve yüzde 50 kazanma oranıyla (win rate) sermayenizi aylık yüzde 5 oranında artırabildiğinizi varsayalım. Yatırımcılar aylık yüzde 5’lik kazancı çoğunlukla küçümseme eğiliminde olur ve bu oranı tatmin edici bulmaz. Ancak gerçek, bu oranı yakalamanın ne kadar zor olduğu bir yana, bunun tek kelimeyle mükemmel bir kazanç oranı olduğudur.
Peki sermayenizin aylık yüzde 5 oranında arttığı için yıllık yüzde 60 oranında artacağını mı düşünüyorsunuz? Eğer öyleyse, yanılıyorsunuz. Basit faizde bu oran yüzde 60'tır ancak bileşik faizde aylık yüzde 5 oranında artan sermaye üzerinde yüzde 5 artış oranı tekrarlanır; bu nedenle bir yıl sonra sermayeniz yüzde 79 oranında artar. İşte bileşik faiz gerçek anlamıyla budur.
1 yıl, 2 yıl ve 3 yıl sonra ne olacağına bakmak, ‘bileşik faiz’in etkisini daha iyi anlamaya yardımcı olabilir. Sermaye büyümesi, ilerleyen dönemlerde daha da hızlı şekilde büyür. Bu, büyük bileşik etkinin gücüdür.
Elbette, bu, sabit yüzde 5'lik aylık sermaye artışının mümkün olduğunun varsayıldığı ideal bir hesaplamadır. Gerçekte ise sermayenizde düşüşler olacak ve işlem performansınız her zaman sorunsuz ilerlemeyecektir; ancak performansınız ne kadar iyiyse 'bileşik faiz’in etkisi de bir o kadar belirgin olacaktır.
Kısa vadeli düşünme hatası
Birçok kişi 'bugün' veya ‘bu ay’ para kazanmak için piyasalarda alım satım yapar ancak bu bakış açısı çok kısa vadeli ve hatalıdır. Oysa, tutarlılık yoluyla büyük bir örneklem büyüklüğü oluşturmak ve olasılığın avantajını elde etmek için çalışmasına izin vermek uzun zaman alır. Bu uzun süre boyunca, olasılık istikrarını iyileştirirken bileşik faizin çalışmasına izin vererek sermayenizi artırmış olursunuz.
100 dolar ve 100 bin dolar kazanma yöntemleri arasında tam da bu nedenlerle bir fark yoktur. Bu, aynı zamanda 100 bin dolar kazanmaya uygun özel bir teknik olmadığını da gösterir.
100 dolar kazanmak için yaptığınız şeyi yapmaya devam ederek 100 bin dolar kazanmanız gerekir ve doğrusu da budur. Bunu yaparken paranızı acele etmeden, birkaç yıla yayacak şekilde büyütmeye odaklanmalısınız; yani sermayenizi birkaç gün, hafta veya birkaç ay içinde birkaç katına çıkarmayı hedeflememelisiniz.
Tüm bunları yapabilmeniz için ise öncelikle alım satım becerilerinizi geliştirmeniz gerekir. Bir yatırım sistemini bir avantajla işler hale getirebilir ve sisteminizi aylık sadece yüzde 3-5 oran aralığında bile olsa da istikrarlı bir şekilde artırabiliyorsanız, bu saygın bir beceridir ve yeterlidir.
Daha fazla para biriktirmenin 10 yolu
Ünlü yazardan para biriktirmek için 4 kiritik tavsiye
Düşük maaşla para biriktirmenin 9 yolu